08.11.2021 ИА Крымский Телеграф — Как правильно переводить деньги с карты на карту, чтобы кровно заработанные не были заблокированы?
В России вовсю действуют методические рекомендации Центробанка, направленные на борьбу с подозрительными переводами денег с карты на карту. К сожалению, в поле зрения системы нередко попадают и добропорядочные россияне.
Особенный контроль проводится за переводами от нескольких лиц на одну карту или денежные операции, выполненные онлайн разными людьми с одного устройства. При этом особая схема защиты денег от блокировки чаще всего действует в отношении VIP-клиентов.
Статья 859 Гражданского кодекса России гласит, что по заявлению клиента в любое время расторгается договор банковского счета. Банк обязан вернуть деньги в течение семи дней с момента получения заявления.
При этом практика показывает, что таким клиентам менеджеры кредитных организаций предлагают и другой вариант: написать два заявления, одно — на открытие нового счета, второе — на прекращение обслуживания действующего. При закрытии счета остаток средств просто переносится на новый счет, к которому открывается новая карта.
Таким механизмом может воспользоваться и клиент без приставки «VIP».
— Зачастую банки отказывают гражданам в выдаче денег со счета, ссылаясь на статью 858 Гражданского кодекса РФ. Это незаконно, так как данная статья предусматривает сохранение ограничений в виде ареста или приостановления операций по счету. Очевидно, что никакого ареста при блокировке подозрительного счета нет, так как это прерогатива суда. А что касается приостановления операций, то до этого действия банк обязан уведомить своего клиента о возникшей ситуации с указанием причин и инициатора. Как правило, такая формальная сторона банками не исполняется, а клиенту просто объявляется о блокировке по факту его обращения за своими деньгами. В этом случае шанс получить свои деньги со счета есть, — утверждает заведующий Западной коллегией адвокатов Москвы Александр Инютин.
Чтобы вернуть деньги, россиянам необходимо подать заявление в банк с просьбой расторгнуть договор. В случае, если через семь дней деньги так и не пришли, следующий шаг — исковое заявление в суд.
Еще одна рекомендация специалистов — при перечислении денег со своей карты на счет организаций или предпринимателей, необходимо четко указывать назначение перевода. Таким образом, никаких вопросов к вам не будет возникать со стороны ФНС.
